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No.61 インデックスファンドの見直し

投資は自己責任でお願いいたします。

久しぶりの資産運用ネタです。

みなさんお待たせしました!!!

っていうか6ヶ月も更新してないブログを誰が読むんだ?って感じですね。
基本的に自己満足なのでイイ~んです。
書きたい時に書きたいものを書くんです。ブログは義務ではありませんからね。

ここのところの円高や株安でメリーも退場したのでは?と心配した方もいるかもしれませんが、相変わらずゆる~く積立を続けています。

メリーは半年に一回しか資産集計をしないので現在手持ちのポートフォリオ達が元気にしているのかどうかも分かりませんが、親が無くても子は育つ?でしょう。

さて、今回はインデックスファインドの見直しについて記事にしたいと思います。
メリーはちょっと前からSTAMインデックスファンドシリーズを積立していますが、最近格安のファンド達が出現しているみたいなので、自分の中での情報整理も含めてまとめてみたいと思います。


「国内株式クラス」
①住信-STAM TOPIXインデックス・オープン
 信託報酬 (税込)/年:0.4725%
 信託財産留保額:0.05%

②三菱UFJ-eMAXIS TOPIXインデックス
 信託報酬 (税込)/年:0.42%
 信託財産留保額:なし

③中央三井-CMAM日本株式インデックスe
 信託報酬 (税込)/年:0.3885%
 信託財産留保額:なし

■STAMが0.0525%高いのですね~。まぁ、乗り換えを面倒に感じる程度の差と言って良いでしょう。一方STAMとCMAMを比較すると0.084%STAMが高いのですね。むむっ!悩ましい。ですが、結論はSTAMのままとします。


「海外株式クラス」
①住信-STAM グローバル株式インデックス・オープン
 信託報酬 (税込)/年:0.63%
 信託財産留保額:0.05%

②三菱UFJ-eMAXIS先進国株式インデックス
 信託報酬 (税込)/年:0.63%
 信託財産留保額:なし

③中央三井-CMAM外国株式インデックスe
 信託報酬 (税込)/年:0.525%
 信託財産留保額:なし

【おまけ】三菱UFJ-eMAXIS 全世界株式インデックス
 信託報酬 (税込)/年:0.63%
 信託財産留保額:0.05%

■STAMとeMAXISが同等ですが、CMAMとは0.105%違いますね。これまた悩ましい・・・ですが、STAMのままとします。なお【おまけ】は新興国も含む全世界インデックスですが、新興国の比率はGDPの半分と決めているので現状は先進国と新興国は別々に購入します。


「新興国株式クラス」
①住信-STAM新興国株式インデックス・オープン
 信託報酬 (税込)/年:0.6825%
 信託財産留保額:0.3%

②三菱UFJ-eMAXIS新興国株式インデックス
 信託報酬 (税込)/年:0.63%
 信託財産留保額:0.3%
 
■国内株式クラスと同じ0.0525%の差異なので、乗り換え面倒と判断します。


「海外債券クラス」
①住信-STAM グローバル債券インデックス・オープン
 信託報酬 (税込)/年:0.5775%
 信託財産留保額:0.05%

②三菱UFJ-eMAXIS先進国債券インデックス
 信託報酬 (税込)/年:0.63%
 信託財産留保額:なし

③中央三井-CMAM外国債券インデックスe
 信託報酬 (税込)/年:0.525%
 信託財産留保額:なし

■あれ?STAMの方がeMAXISより安いんですね。STAMとCMAMでは0.0525%の差異ですね。これまた悩ましいですが現状維持でSTAMのままとします。


★まとめ★
比較してみると海外株式クラスで0.1%の違いが生じたものの、その他は乗り換えを検討したくなるほどの圧倒的な低コストや新しい商品はないと思いました。
今回結局全てSTAMのままという結論にしましたが理由は大きく2つです。

①乗り換えが面倒くさい
②7/30にSTAMが信託報酬の値下げを敢行している

によるものです。
①は面倒くさがりの多いインデックス投資家には結構重要な理由と思います。
そういう意味ではインデックス投資の商品はパイオニアにアドバンテージがつくのかもしれませんね。
②は志が素晴らしい。有言実行ですし。これに満足することなく更なるコストダウン努力に期待したいものです。

がんばれSTAM!!!
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テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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プロフィール

メリー

Author:メリー
サラリーマンでエンジニアやってます。
投資や経済については全くのシロートですのであしからず。

投資信託(インデックスファンド)に毎月コツコツ積立投資を行っています。将来の夢は経済的独立を果たすことと、現金一括払いで家を買うことです。

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